1. По результатам конкурса Пенсионный фонд заключает с хранителем договор с учетом требований статьи 95 настоящего Закона сроком на пять лет. Указанный договор одобряют Совет Накопительного фонда и орган управления хранителя.
По решению Совета Накопительного фонда срок действия договора может быть продлен без проведения конкурса еще на два года путем ежегодного продления. При этом в договор могут быть внесены изменения только относительно уменьшения стоимости услуг или предоставления новых услуг при условии уменьшения либо неизменности стоимости услуг хранителя по договору.
2. Средства Накопительного фонда обслуживаются только одним хранителем, который должен соответствовать следующим требованиям:
1) иметь лицензию, выданную Национальным банком Украины, и лицензию, выданную Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку, на осуществление деятельности по хранению активов пенсионного фонда;
2) иметь размер регулятивного капитала не меньше 500 миллионов гривень;
3) иметь должностных лиц, которые осуществляют непосредственное руководство подразделениями по выполнению деятельности по хранению активов пенсионного фонда и имеют соответствующее высшее образование и опыт работы в банковской или финансовой сфере не меньше пяти лет;
4) не быть компанией по управлению активами, связанным лицом компании по управлению активами и его связанных лиц;
5) не быть кредитором органов Пенсионного фонда или компаний по управлению активами, с которыми хранителем заключен договор о хранении пенсионных активов;
6) не быть связанным лицом аудитора Накопительного фонда и его связанных лиц.
3. Хранитель выполняет следующие функции:
1) в установленном порядке открывает счет Накопительного фонда, осуществляет расчетно-кассовые операции в денежных средствах и операции по счету в ценных бумагах Накопительного фонда и обеспечивает хранение денежных поступлений в Накопительный фонд и ценных бумаг, которые составляют его пенсионные активы, а также других документов, связанных с формированием и использованием пенсионных активов;
2) в установленном порядке открывает и осуществляет расчетно-кассовые операции по счету Пенсионного фонда, на котором аккумулируется резерв средств для покрытия дефицита бюджета Пенсионного фонда в будущих периодах, обеспечивает их хранение;
3) осуществляет операции по активам в ценных бумагах, сформированным за счет резерва средств для покрытия дефицита бюджета Пенсионного фонда в будущих периодах;
4) осуществляет размещение резерва средств для покрытия дефицита бюджета Пенсионного фонда в будущих периодах на депозитных счетах с выплатой процентов в размерах, предусмотренных соответствующим договором;
5) выполняет распоряжения исполнительной дирекции Пенсионного фонда относительно перечисления средств в сумме, учтенной на накопительном пенсионном счете застрахованного лица, в негосударственный пенсионный фонд, страховую организацию для оплаты договора страхования пожизненной пенсии или единоразовой выплаты застрахованному лицу либо наследникам в соответствии с настоящим Законом;
6) выполняет распоряжения исполнительной дирекции Пенсионного фонда относительно перечисления средств Накопительного фонда для оплаты расходов, связанных с административным управлением Накопительным фондом, выплаты вознаграждения советнику по инвестиционным вопросам, компаниям по управлению активами, хранителю, аудитору Накопительного фонда;
7) подает Пенсионному фонду и Совету Накопительного фонда в установленном порядке:
информацию об общей сумме страховых взносов, перечисленных в Накопительный фонд;
предусмотренную законодательством отчетность, связанную с хранением и использованием пенсионных активов и резерва средств для покрытия дефицита бюджета Пенсионного фонда в будущих периодах;
информацию об общей стоимости пенсионных активов накопительной системы пенсионного страхования в день подачи информации и изменении чистой стоимости пенсионных активов за отчетный период;
информацию об операциях с пенсионными активами накопительной системы пенсионного страхования, осуществленных компаниями по управлению активами. Такая информация подается также Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и Национальной комиссии, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг. Информация относительно движения таких пенсионных активов подается хранителем в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины;
71) обеспечивает в день поступления в банк зачисление страховых взносов на счет Накопительного фонда и перечисление пенсионных активов Накопительного фонда для их инвестирования компаниями по управлению активами;
72) в случае выявления фактов нарушения законодательства компаниями по управлению активами в течение одного рабочего дня со дня их выявления прекращает выполнение распоряжений компаний в части управления пенсионными активами Накопительного фонда и информирует об этом исполнительную дирекцию Пенсионного фонда, Совет Накопительного фонда, Национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, и Национальную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку;
73) исполняет решения Совета Накопительного фонда, а также распоряжения Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о прекращении исполнения распоряжений компании по управлению активами Накопительного фонда на основаниях, установленных Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, центральным органом исполнительной власти, который обеспечивает формирование государственной политики в сферах трудовых отношений, социальной защиты населения, Антимонопольным комитетом Украины;
74) ежедневно проверяет правильность исчисления чистой стоимости пенсионных активов и чистой стоимости единицы пенсионных активов Накопительного фонда;
8) выполняет другие функции, предусмотренные настоящим Законом и договором, заключенным с Пенсионным фондом.
4. Хранитель не может приобретать активы в ценных бумагах Накопительного фонда и заключать договор относительно предоставления услуг торговца ценными бумагами с компанией по управлению активами, осуществлять управление пенсионными активами накопительной системы пенсионного страхования и использовать пенсионные активы Накопительного фонда как кредитные ресурсы.
5. Хранитель может предоставлять другие банковские услуги в соответствии с законодательством о банках и банковской деятельности, кроме услуг, предоставление которых не допускается настоящим Законом.
6. Хранитель подает исполнительной дирекции Пенсионного фонда, Национальной комиссии, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, Совету Накопительного фонда и Кабинету Министров Украины ежегодный отчет о своей деятельности, который одобряет наблюдательный совет хранителя.
7. Хранитель имеет право доступа к информации и документам, необходимым для проверки правильности исчисления чистой стоимости пенсионных активов и чистой стоимости единицы пенсионных активов Накопительного фонда.
8. Замена хранителя может осуществляться:
1) по окончании срока действия договора, заключенного по результатам конкурса по избранию хранителя;
2) в случае досрочного расторжения заключенного договора по инициативе Совета Накопительного фонда или хранителя.
9. Досрочное расторжение договора с хранителем осуществляется по решению Совета Накопительного фонда по представлению исполнительной дирекции Пенсионного фонда, Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и Национальной комиссии, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, в случае:
1) отзыва Национальным банком Украины лицензии;
2) аннулирования Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку лицензии на право осуществления профессиональной депозитарной деятельности хранителя ценных бумаг;
3) нарушения хранителем требований настоящего Закона или условий договора;
4) нарушения производства по делу о банкротстве хранителя, принятия решения о ликвидации хранителя или введения временной администрации.
10. В случае избрания нового хранителя предыдущий хранитель, с которым расторгнут договор, обязан:
1) обеспечить передачу всех пенсионных активов накопительной системы пенсионного страхования, которые находятся у него на хранении, и соответствующих документов новому хранителю в определенный срок;
2) выполнять функцию до полной передачи всех пенсионных активов Накопительного фонда новому хранителю в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины.
