О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей

Пленум Верховного Суда Украины

О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей

Постановление от 8 июня 2007 года № 5

С целью обеспечения единообразного применения законодательства всеми судами общей юрисдикции при рассмотрении дел, связанных с обращением векселей, Пленум Верховного Суда Украины

1. Отношения, связанные с обращением векселей в Украине, регулируются Конвенцией, которой введен Унифицированный закон о переводных векселях и простых векселях (с учетом оговорок, предусмотренных в приложении II к ней), Конвенцией об урегулировании некоторых коллизий законов о переводных векселях и простых векселях, Конвенцией о гербовом сборе по переводным векселям и простым векселям (подписаны в Женеве 7 июня 1930 г.), а также законами Украины от 5 апреля 2001 г. № 2374-III «Об обращении векселей в Украине» (ст. 2 которого содержит оговорку о действии отдельных положений Унифицированного закона на территории Украины), от 23 февраля 2006 г. № 3480-IV «О ценных бумагах и фондовом рынке», от 6 июля 1999 г. № 826-XIV «О присоединении Украины к Женевской конвенции 1930 г., которой введен Унифицированный закон о переводных векселях и простых векселях», от 6 июля 1999 г. № 827-XIV «О присоединении Украины к Женевской конвенции 1930 г. об урегулировании некоторых коллизий законов о переводных векселях и простых векселях», от 6 июля 1999 г. № 828-XIV «О присоединении Украины к Женевской конвенции 1930 г. о гербовом сборе по переводным векселям и простым векселям».

Необходимо также учесть, что вексельные сделки (в частности, в отношении выдачи, акцептования (в том числе в порядке посредничества), индоссирования, авалирования и оплаты векселя) регулируются не только нормами специального вексельного законодательства, но и общими нормами гражданского законодательства о соглашениях и обязательствах (статьи 202 — 211, 215 — 236, 509 — 609 Гражданского кодекса Украины (далее — ГК)). Поэтому при отсутствии специальных норм в вексельном законодательстве к вексельным сделкам применяются общие нормы ГК с учетом их особенностей.

2. Рассматривая споры, связанные с обращением векселей, суды должны проверять, соответствует ли документ формальным требованиям, которые позволяют рассматривать его как ценную бумагу (вексель).

В соответствии со ст. 194 ГК ценной бумагой является документ установленной формы с соответствующими реквизитами, который удостоверяет денежное или другое имущественное право и определяет взаимоотношения между лицом, разместившим (выдавшим) ее, и собственником и предусматривает выполнение обязательств в соответствии с условиями ее размещения, а также возможность передачи прав, вытекающих из этого документа, другим лицам. Исходя из этого определения осуществление или передача удостоверенных ценной бумагой прав возможны только при условии ее предъявления.

Статьей 5 Закона Украины «Об обращении векселей в Украине» и ст. 14 Закона Украины от 23 февраля 2006 г. № 3480-IV «О ценных бумагах и фондовом рынке» определено, что векселя (переводные и простые) составляются в документарной форме на бланках с соответствующей степенью защиты от подделки, форма и порядок изготовления которых утверждаются Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с Национальным банком Украины с учетом норм Унифицированного закона, и не могут быть переведены в бездокументарную форму (обездвижены). Таким образом, нормы вексельного законодательства нельзя применять к обязательствам, оформленным на электронных и магнитных носителях.

3. Перечень обязательных реквизитов для переводного векселя приведен в ст. 1, а простого — в ст. 75 Унифицированного закона о переводных векселях и простых векселях (далее — Унифицированный закон). Исходя из содержания ч. 2 ст. 196 ГК Украины и статей 2, 76 Унифицированного закона документ, который не содержит обязательных реквизитов, перечисленных в указанных статьях Унифицированного закона, не является ценной бумагой (векселем), а может иметь силу простой долговой расписки, за исключением случаев, прямо указанных в абзацах 2 — 4 ст. 2, абзацах 2 — 4 ст. 76 Унифицированного закона. Требование векселедержателя о выполнении вексельного обязательства, предъявленное на основании документа, который не соответствует форме и не содержит обязательных реквизитов, подлежит отклонению судом независимо от предъявления иска о признании векселя не имеющим вексельной силы. Отклонение этого требования не является препятствием для предъявления самостоятельного иска на основании общих норм гражданского законодательства, в частности регулирующих отношения по займу. Однако не может быть отклонено требование векселедержателя о выполнении вексельного обязательства, предъявленное на основании векселя, который содержит исправления, повреждения и т. п., при условии сохранения его обязательных реквизитов.

4. При решении вопроса о наличии вексельных обязательств судам следует обращать внимание на соблюдение требований вексельного законодательства в отношении подписей обязанных по векселю лиц.

Согласно ч. 3 ст. 5 Закона Украины «Об обращении векселей в Украине» вексель подписывается от имени юридических лиц собственноручно руководителем и главным бухгалтером (если такая должность предусмотрена штатным расписанием юридического лица) или уполномоченными ими лицами. Подписи скрепляются печатью.

Указанной нормой Закона установлено, что при выдаче векселей от имени физических лиц подпись должна содержать паспортные данные и идентификационный номер физического лица. Эти данные являются обязательными реквизитами подписи физического лица, и без их указания его нельзя считать векселедателем (трассантом).

Исключение составляют подписи физических лиц, которые в силу своих религиозных или других убеждений отказались от принятия идентификационного номера и официально уведомили об этом соответствующие государственные органы. В паспорте таких физических лиц должна быть отметка органа внутренних дел о наличии у них права на осуществление платежей без идентификационного номера, предусмотренная Порядком внесения отметки в паспорт гражданина Украины об идентификационном номере физического лица — плательщика налогов и других обязательных платежей (утвержден приказом Государственной налоговой администрации Украины, Министерства внутренних дел Украины от 19 октября 2004 г. № 602/1226, зарегистрирован в Министерстве юстиции Украины 20 октября 2004 г. под № 1345/9944).

При отсутствии указанных реквизитов подписи юридического или физического лица последнюю также следует считать отсутствующей, а сам вексель — выданным с дефектом формы и не имеющим вексельной силы (ст. 2 Унифицированного закона).

5. В соответствии с абзацем 1 ст. 11 Унифицированного закона любой переводной вексель, в том числе выданный без прямой оговорки о приказе, может быть передан путем индоссамента. Совершенная на векселе, который не имеет ограничений на его передачу по индоссаменту, или на присоединенном к нему листе (аллонже) надпись о передаче прав на вексель другому лицу должна рассматриваться как индоссамент, если из ее содержания не следует, что лицо, совершившее такую надпись, намеревается передать права в общегражданском порядке (в порядке уступки права требования).

Все положения об индоссаменте распространяются и на простой вексель.

6. При переходе прав по векселю в составе наследственной массы, в составе имущества предприятия, проданного как единый имущественный комплекс, при переходе прав к другому юридическому лицу при реорганизации юридического лица — векселедержателя, при принудительной продаже векселя с публичных торгов векселедержатель, который заявляет требования по векселю, полученному таким способом, должен предоставить соответствующие доказательства перехода этих прав. В указанных случаях отсутствие на векселе надписи в форме индоссамента о переходе прав не является основанием для отказа в удовлетворении требования векселедержателя при условии предоставления им доказательств того, что настоящий документ перешел к нему на законных основаниях.

7. Согласно статьям 16, 77 Унифицированного закона лицо, у которого находится вексель, считается его законным держателем, если его право на вексель базируется на непрерывном ряде индоссаментов, даже если последний из них бланковый. При этом зачеркнутые индоссаменты считаются ненаписанными.

Учитывая изложенное, суды при рассмотрении требований лиц, у которых находится вексель, должны проверять, является ли истец последним приобретателем прав по векселю по непрерывному ряду индоссаментов. Ряд вексельных индоссаментов должен быть последовательным, т. е. каждый предыдущий индоссат является следующим индоссантом. Место расположения передаточных надписей на векселе или на присоединенном к нему листе (аллонже) и даты их совершения (если они есть) при определении непрерывности индоссаментов во внимание не принимаются.

При наличии на векселе в ряду последовательных индоссаментов одного или нескольких зачеркнутых индоссаментов законным векселедержателем является лицо, на имя которого совершен последний перед зачеркнутым индоссамент. Как законный векселедержатель такое лицо имеет право индоссировать вексель в общем порядке, при этом зачеркнутый индоссамент во внимание не принимается.

Если последний индоссамент является бланковым или на предъявителя (т. е. в нем не указано лицо, получающее вексель), законным векселедержателем такого векселя считается лицо, у которого вексель фактически находится. Такое лицо имеет все права по векселю, в том числе право требования платежа по нему.

Абзацем 1 ст. 16 Унифицированного закона предусмотрено, что в случае когда за бланковым индоссаментом следует другой, лицо, подписавшее последний, считается таким, которое приобрело вексель по бланковому индоссаменту.

В соответствии с абзацем 2 ст. 13 Унифицированного закона бланковый индоссамент является действующим только в случае, когда он написан на обороте переводного векселя или на присоединенном к нему листе (аллонже).

Законный векселедержатель не обязан доказывать наличие и действительность своих прав по векселю, они считаются имеющимися и действительными. Доказывание противоположного — обязанность лица, которому предъявлено требование по векселю.

8. При наличии на переводном или простом векселе подписей лиц, не способных брать обязательства по векселю, или поддельных подписей, или подписей вымышленных лиц, или подписей, которые по каким-либо другим основаниям не могут обязывать лиц, которые поставили их на векселе или от имени которых он был подписан, то согласно статьям 7, 77 Унифицированного закона обязательства других лиц, поставивших свои подписи на нем, являются юридически действительными. Следовательно, подписи индоссантов, которые не могут обязывать лиц, от имени которых они поставлены, не прерывают ряд индоссаментов.

Сделки, на основании которых был выдан (передан) вексель, могут быть признаны судом недействительными в случаях, предусмотренных статьями 215 — 236 ГК, с применением между сторонами общих правовых последствий недействительности сделок. Признание судом указанных сделок недействительными не влечет недействительность векселя как ценной бумаги и не прерывает индоссаментный ряд.

9. В соответствии со статьями 8, 77 Унифицированного закона каждый, кто поставил свою подпись на простом или переводном векселе как представитель лица, от имени которого он не был уполномочен действовать, сам обязан по векселю и, если заплатит, будет иметь те же права, что и лицо, за которое он намеревался действовать. Такое же правило применяется к представителю, превысившему свои полномочия.

Учитывая это, лицо, получившее вексель от представителя, который не имел достаточных полномочий на выдачу (передачу) векселя, не может требовать выполнения обязательств по векселю от лица, выдавшего (передавшего) вексель. Однако оно вправе требовать осуществления платежа по векселю от такого представителя, который поставил свою подпись на векселе, в объеме и при условиях, указанных в векселе, исходя из того, что он выдан (передан) лично этим представителем. В случае превышения полномочий представителем лица, от имени которого вексель подписан, т. е. принятия им обязательства по векселю от имени другого лица на сумму, превышающую ту, в пределах которой он имел право действовать, обязательство переносится на представителя не в полном объеме, а только в пределах превышения.

При рассмотрении дел такой категории судам следует также учитывать, что в случае одобрения в дальнейшем лицом выдачи (передачи) векселя представителем без полномочий или с их превышением, ответственность по векселю на основании ч. 2 ст. 241 ГК несет это лицо, если иное не следует из самого векселя.

10. Статьей 20 Унифицированного закона предусмотрено, что индоссамент, совершенный после наступления срока платежа, имеет те же последствия, что и индоссамент, совершенный до наступления этого срока. Однако индоссамент, совершенный после осуществления протеста в неплатеже или после окончания срока, установленного для опротестования, имеет последствия обычной процессии. Если противоположное не будет доказано, недатированный индоссамент считается совершенным на векселе до окончания срока, установленного для осуществления протеста.

Таким образом, вексель может быть передан путем совершения именного или бланкового индоссамента и после осуществления протеста в неплатеже или после окончания срока, установленного для осуществления протеста (если вексель не был опротестован). Лица, индоссировавшие вексель после осуществления его протеста в неплатеже и (или) после окончания срока для осуществления протеста, не несут ответственность перед приобретателем векселя за выполнение обязательства по векселю, но отвечают за действительность переданного требования (ст. 519 ГК). Другие обязанные по векселю лица имеют право в соответствии со ст. 518 ГК выдвигать против требований векселедержателя те возражения, которые они имели против лица (лиц), индоссировавшего (индоссировавших) вексель после его опротестования либо после окончания срока для осуществления протеста.

11. Если векселедатель поместил в переводном векселе слова «не по приказу» или какую-либо другую равнозначную оговорку, то такой документ может быть передан только с соблюдением формы и с последствиями обычной цессии (абзац 2 ст. 11 Унифицированного закона).

В соответствии со ст. 77 Унифицированного закона эти правила применяются и в отношении простого векселя.

Оговорками, которые включаются в вексель с целью запрещения передачи его путем индоссамента, являются, в частности: «платить только такому-то лицу», «платить такому-то, но не по его приказу», «без права индоссирования», «передача в общегражданском порядке».

При наличии таких оговорок вексель следует рассматривать как именную ценную бумагу, права по которой передаются в порядке и с последствиями, установленными для уступки права требования, — цессии (ч. 4 ст. 197, статьи 512 — 519 ГК).

Уступка права требования по векселю должна быть оформлена в письменном виде отдельным документом (документами), составленным (составленными) цессионарием и цедентом в соответствии с требованиями ст. 207 ГК. В этом документе следует индивидуализировать вексель, уступка права по которому является предметом соглашения об уступке права требования. В случае отсутствия такой индивидуализации сделка об уступке права требования не считается таковой, поскольку не содержит условий о том, какое требование и на основании какого векселя передается.

Лицо, обосновывающее принадлежность ему права требования сделкой об уступке этого права, заключенной им и (или) кем-либо из его предшественников, должно предоставить письменные доказательства заключения такой сделки, если она не оформлена на векселе или на дополнительном листе (аллонже). Совершение надписи об уступке права требования на векселе или на дополнительном листе (аллонже) не является основанием для отказа в иске.

12. Согласно ст. 18 Унифицированного закона, если индоссамент содержит оговорку «валюта к получению», «на инкассо», «по доверенности» или любую другую, в которой идет речь о простом поручении, держатель векселя может осуществлять все права, следующие из переводного векселя, но индоссировать его он может только в порядке перепоручения.

Исходя из этого, лицо, получившее вексель на основании перепорученного индоссамента, вправе выдвинуть требование о платеже, получить платеж, совершить протест в случае неплатежа.

Однако следует учитывать, что лицо, получившее вексель с индоссаментом, предоставленным в порядке перепоручения, вправе обратиться в суд с требованием о принудительном взыскании по векселю только при наличии специального поручения индоссанта, который предоставляет ему право на осуществление таких процессуальных действий от его имени.

13. Статьей 15 Унифицированного закона определено, что индоссант отвечает за акцепт и за платеж, если не обусловлено противоположное.

При решении споров судам следует учитывать, что в случае включения в индоссамент оговорки «без оборота на меня» или любой другой, следствием которой может быть освобождение индоссанта от ответственности за платеж по векселю, предусмотренной указанной нормой Унифицированного закона, индоссант отвечает только за действительность переданного по векселю требования. Такая оговорка обозначает, что при неакцепте или неплатеже к такому индоссанту не могут быть предъявлены требования, предусмотренные статьями 43 — 49 Унифицированного закона, т. е. указанное лицо освобождается от ответственности за невыполнение обязательств по векселю.

14. В соответствии с абзацем 2 ст. 16 Унифицированного закона, если лицо утратило переводной вексель в силу какого-либо события, а держатель векселя обосновал свое право на него согласно порядку, указанному в абзаце первом этой статьи, он не обязан возвращать такой вексель, за исключением случая, когда приобрел его недобросовестно или при его приобретении допустил грубую неосторожность.

Однако лицо, которое было собственником векселя и утратило его в силу какого-либо события или обстоятельства, которые имели место не по его воле, вправе заявить исковые требования о возврате векселя по общим правилам, предусмотренным ГК.

Приобретатель утраченного векселя считается недобросовестным, если он на момент приобретения векселя знал о том, что он выбыл из владения собственника или лица, уполномоченного собственником распоряжаться векселем, не по их воле. Грубая неосторожность приобретателя имеет место в том случае, когда он, учитывая сформировавшиеся условия обращения, должен был знать о факте выбытия векселя из владения указанных лиц не по их воле (в частности, если вексель был приобретен после опубликования собственником в печатном средстве массовой информации объявления о потере или краже векселя, о котором приобретатель векселя по обстоятельствам дела не мог не знать).

Недобросовестность и грубую неосторожность приобретателя доказывает лицо, предъявившее требование об изъятии векселя.

15. В случае предъявления законным векселедержателем требования об оплате векселя обязанное по нему лицо не имеет права отказаться от выполнения со ссылкой на отсутствие или недействительность обязательства, кроме случаев, предусмотренных ст. 17 Унифицированного закона.

Согласно этой статье лица, к которым предъявлен иск по переводному векселю, не могут противопоставлять требованиям держателя возражения, основанные на их личных отношениях с трассантом или с предыдущими держателями, если держатель при приобретении векселя не действовал сознательно во вред должнику. На свои личные отношения с другими лицами, в том числе с предыдущими векселедержателями, должник вправе ссылаться только в том случае, если векселедержатель при приобретении векселя действовал сознательно во вред должнику, т. е. если он знал об отсутствии законных оснований для выдачи (передачи) векселя до или во время его приобретения.

Наличие обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности собственника векселя, доказывается лицом, к которому предъявлен иск. Обязанное по векселю лицо освобождается от платежа, если докажет, что кредитор, предъявивший требования, знал или должен был знать в момент приобретения векселя о недействительности или отсутствии обязательства, которое было основанием для выдачи (передачи) векселя, или получил вексель в результате обмана, кражи либо принимал в них участие.

16. Простой или акцептованный переводной вексель со сроком платежа «по предъявлению» подлежит оплате в день его надлежащего предъявления к платежу.

Держатель такого векселя должен предъявить его к платежу в течение одного года от даты составления, если векселедатель не сократил или не установил более длительный срок. Указанные сроки могут быть сокращены индоссантами (ст. 34 Унифицированного закона).

Срок для предъявления исчисляется с даты составления векселя. Если в векселе cо сроком «по предъявлению» указано, что он не может быть предъявлен к платежу ранее определенной даты, срок для его предъявления к платежу исчисляется с этой даты.

В случае непредъявления к платежу переводного векселя в установленные сроки его держатель утрачивает права по нему в отношении индоссантов, векселедателя, а также других обязанных по векселю лиц, за исключением акцептанта, а при непредъявлении к платежу простого векселя — за исключением векселедателя (статьи 53, 78 Унифицированного закона). Такие же последствия наступают, если вексель со сроком платежа на определенный день или в определенный срок от даты составления или предъявления не предъявлен к платежу в день, когда он должен был быть оплачен, или в течение двух следующих рабочих дней (статьи 38, 53, 78 Унифицированного закона).

17. В соответствии со статьями 43, 77 Унифицированного закона держатель может использовать свое право регресса против индоссантов, трассанта и других обязанных лиц при наступлении срока платежа, если последний не был осуществлен, а также до наступления срока платежа при следующих условиях: если имел место полный или частичный отказ осуществить акцепт; в случае банкротства трассата (независимо от того, осуществил он акцепт или нет), или в случае прекращения им платежей, даже если это обстоятельство не было установлено судебным решением, либо в случае безрезультатного обращения взыскания на его имущество; в случае банкротства трассанта по векселю, который не подлежит акцепту. Указанные нормы закрепляют право векселедержателя на досрочную реализацию права требования по векселю за счет солидарно обязанных лиц в случае, если до наступления срока платежа произойдут определенные Унифицированным законом события, делающие невозможным погашение такого векселя прямым должником.

Поскольку в украинском законодательстве нет норм, которые позволяли бы признать плательщика неплатежеспособным без установления такого факта судом, а в п. 4 ст. 2 Закона Украины «Об обращении векселей в Украине» прямо предусмотрено, что использование векселедержателем права на регресс возможно при условии банкротства должника, то неплатежеспособность плательщика по векселю или векселедателя, являющегося юридическими лицами или физическими лицами — предпринимателями, устанавливается хозяйственным судом в процессе возбуждения дела о банкротстве или признания плательщика банкротом в порядке, предусмотренном Законом Украины от 14 мая 1992 г. № 2343-XII (в редакции Закона от 30 июня 1999 г. № 784-XIV) «О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом». В соответствии с п. 4 ст. 2 Закона Украины «Об обращении векселей в Украине» возбуждение производства по делу о банкротстве или признании должника банкротом является достаточным для возникновения у векселедержателя права регресса до наступления срока платежа, независимо от того, акцептовал ли трассат вексель. Если же вексель не подлежит акцепту, право регресса возникает у векселедержателя только в случае признания трассанта банкротом (возбуждения дела о банкротстве в этом случае недостаточно).

18. По вексельному законодательству возникают обязательства как прямых должников, так и должников в порядке регресса.

Прямые должники — это векселедатель простого векселя и акцептант переводного векселя. Требования к указанным лицам, а также к авалистам за них (при их наличии) могут быть предъявлены как в срок платежа, так и в течение всего срока вексельной давности независимо от наличия протеста. При этом основанием для заявления требований к прямым должникам является сам вексель, находящийся у кредитора.

Все другие лица, поставившие свою подпись на векселе, являются участниками регрессных вексельных обязательств. Это значит, что право регресса к указанным лицам возникает у держателя векселя только при наличии протеста в неплатеже или другом нарушении, допущенном при обращении векселя прямыми должниками. Без такого протеста регрессные должники не обязаны по векселю, кроме случаев, когда иное предусмотрено в настоящем документе или прямо установлено Унифицированным законом (абзац 5 ст. 44, ст. 46, абзац 4 ст. 54).

В связи с изложенным при наступлении срока платежа по векселю требование о его уплате может быть заявлено только к прямому должнику, а не к должнику, обязанному в порядке регресса.

19. В соответствии с абзацем 1 ст. 70 Унифицированного закона исковые требования к акцептанту, вытекающие из переводного векселя, погашаются через три года, которые исчисляются от даты наступления срока платежа. Такой срок применяется как в отношении иска векселедержателя, так и в отношении исковых требований, предъявленных к акцептанту переводного векселя векселедателем, индоссантами, авалистами и другими лицами, к которым права по векселю перешли в результате выполнения ими вексельного обязательства.

Аналогично суды должны решать споры при участии векселедателя простого векселя (ст. 78 Унифицированного закона).

Течение трехлетнего срока на предъявление исковых требований к акцептанту переводного векселя или к векселедателю простого векселя начинается с даты наступления срока платежа, указанного в векселе.

Установленные ст. 70 Унифицированного закона сроки для предъявления исковых требований по векселю являются пресекательными, они не могут быть изменены по соглашению сторон и не подлежат приостановлению или возобновлению. Суд применяет эти сроки независимо от заявления стороны. После их окончания прекращается действие материального права требования платежа от обязанных по векселю лиц.

20. Вексель должен предъявляться к платежу в определенном в нем месте, а если последнее не было прямо определено, — по месту нахождения плательщика (акцептанта) переводного векселя или по месту составления простого векселя (статьи 2, 76 Унифицированного закона).

Вексельные обязательства прямых должников — векселедателя простого и акцептанта переводного векселя — могут быть выполнены надлежащим образом только при условии его предъявления к платежу в определенном путем указания населенного пункта или конкретного адреса месте.

Требование о платеже, предъявленное не в месте, определенном в векселе по изложенным выше правилам, не является предъявленным надлежащим образом. Следовательно, протест в неплатеже, совершенный без указания о предъявлении векселя к платежу в определенном в нем месте, не может считаться надлежащим доказательством отсутствия платежа и быть основанием для удовлетворения регрессных вексельных требований.

Прямой должник по векселю обязан доказать обоснованность своих возражений в отношении того, что векселедержатель не предъявил ему оригинал векселя или не предоставил возможность проверить наличие в установленном месте и в определенный срок у лица, предъявившего требование, оригинала векселя и прав собственности на указанную ценную бумагу. Векселедержатель может опровергнуть эти возражения путем предоставления любых не запрещенных законом доказательств (статьи 57 — 59 Гражданского процессуального кодекса Украины (далее — ГПК), статьи 32, 34 Хозяйственного процессуального кодекса Украины (далее — ХПК), в том числе актов нотариуса о протесте векселя или об удостоверении факта его предъявления к платежу, а также документов, выданных должником.

Кредитор, который не опроверг возражения прямого должника об отсутствии надлежащего предъявления векселя к платежу, считается просрочившим. К такому кредитору применяются последствия, предусмотренные ст. 613 ГК.

Если кредитор откажется выдать расписку о получении выполнения обязательства или вернуть долговой документ (вексель) или сделать в расписке отметку о невозможности его возврата, должник имеет право задержать выполнение. В этом случае наступает просрочка кредитора (ч. 4 ст. 545 ГК).

21. Статьей 39 Унифицированного закона предусмотрено, что при полной оплате переводного векселя плательщик может требовать, чтобы вексель был вручен ему векселедержателем с отметкой на нем об уплаченной сумме или предоставлении расписки в получении платежа. Как следует из содержания ст. 78 Унифицированного закона, это правило применяется и к простому векселю.

При рассмотрении споров, связанных с невыполнением вексельных обязательств, суды должны руководствоваться ч. 3 ст. 545 ГК, согласно которой наличие долгового документа (векселя) у должника подтверждает выполнение им своего обязательства по векселю, пока не будет доказано иное. Обязанность доказательства факта неполучения платежа в этом случае лежит на кредиторе по векселю.

22. Обязательство уплатить по векселю прекращается выполнением, т. е. уплатой обязанным лицом суммы вексельного долга (ст. 599 ГК). Вместе с тем обязательство, вытекающее из векселя, может быть прекращено по другим основаниям, предусмотренным гл. 50 ГК, в частности путем передачи отступного по согласию между вексельными кредитором и должником (ст. 600 ГК), зачета встречного денежного требования (статьи 601 — 603 ГК). Такие способы прекращения вексельного обязательства порождают те же последствия, что и оплата по векселю.

Рассматривая споры, связанные с прекращением гражданских обязательств путем зачисления встречных однородных требований по векселям, суды должны учитывать нижеуказанное.

Требования, вытекающие из векселя, являются денежными. Следовательно, для их зачисления необходимо, чтобы обязательства, которые при этом прекращаются, также были денежными, т. е., чтобы встречное вексельное и основное гражданское требования имели предметную однородность.

Сторона, инициирующая зачисление, должна доказать наличие у нее права требования по векселям. Решая вопрос о проведении зачета, нужно выяснить, предоставлены ли при направлении соответствующего заявления доказательства наличия встречных вексельных требований.

23. На основании п. 2 абзаца 1 ст. 48 Унифицированного закона векселедержатель может требовать от лица, к которому предъявил иск, уплаты процентов, начисленных на вексельную сумму. Начисление осуществляется со дня, следующего за тем, который определен для осуществления платежа, и прекращается в день, когда векселедержатель фактически получил платеж от лица, к которому предъявил иск, либо от другого обязанного по векселю лица, независимо от того, было ли ранее принято судебное решение о взыскании этих сумм. Аналогично следует решать такие споры по требованиям лица, принявшего переводной вексель и осуществившего платеж по нему (п. 2 ст. 49 Унифицированного закона), за исключением того, что в этом случае начисление процентов начинается со дня осуществления платежа.

В соответствии со ст. 2 Закона «Об обращении векселей в Украине» предусмотренные статьями 48, 49 Унифицированного закона проценты на сумму векселей, как выданных, так и тех, которые подлежат оплате на территории Украины, начисляются исходя из размера учетной ставки Национального банка Украины на день подачи иска и от дня наступления срока платежа (со дня платежа) до дня подачи иска соответственно.

24. Кроме вексельной суммы с процентами и процентов, указанных в ст. 48 Унифицированного закона, векселедержатель имеет право требовать возмещения ему расходов, связанных с опротестованием векселя, пересылкой уведомления, а также других расходов (п. 3 абзаца 1 указанной статьи).

К таким расходам относятся: расходы по опротестованию векселя (государственная пошлина, оплата услуг нотариуса); расходы на отправку уведомления (заказного или ценного письма для опротестования векселя); судебные и другие прямые расходы кредитора, которые он понес в результате невыполнения вексельного обязательства и связь которых со взысканием задолженности по векселю можно установить и доказать.

Поскольку предъявление векселя к платежу является необходимым условием получения надлежащего по нему платежа, то любые связанные с этим расходы (представительские, на командировку, банковское вознаграждение за инкассацию и т. п.) следует признавать касающимися обычной хозяйственной деятельности векселедержателя. Они не могут быть взысканы на основании статьи 48 Унифицированного закона, согласно которой можно взыскать только расходы, вызванные нарушениями, допущенными при вексельном обращении. Понесенные кредитором расходы должны быть документально подтверждены.

Наличие убытков, их размер, а также причинная связь между ними и нарушением вексельного обязательства подлежат доказыванию взыскателем. При этом заключение договора об использовании средств, которые будут получены в качестве оплаты векселя, не является доказательством причинной связи между неполучением вексельных сумм и убытками в виде упущенной выгоды.

25. Расходы на опротестование векселя должно нести лицо, к которому векселедержатель предъявляет иск (п. 3 абзаца 1 ст. 48 Унифицированного закона). Однако в случаях, когда векселедержатель совершает протест на векселе, содержащем оговорку векселедателя «без протеста», «обращение без расходов» или иную подобную оговорку, исключающую необходимость совершения протеста, то связанные с этим расходы несет сам векселедержатель. Если такая оговорка совершена индоссантом или авалистом, то расходы на опротестование могут быть взысканы со всех лиц, поставивших свои подписи на векселе (абзац 3 ст. 46 Унифицированного закона).

26. При рассмотрении споров между лицом, передавшим вексель путем совершения индоссамента с оговоркой «валюта в обеспечение», «валюта в залог» или любой другой оговоркой, предусматривающей залог (ст. 19 Унифицированного закона), и лицом, которому был передан этот вексель, суд должен учитывать характер соглашения, на основании которого была осуществлена передача. Это может быть предусмотренный гражданским законодательством договор залога либо другое обеспечительное соглашение, в том числе такое, которое не предусмотрено законом, но не противоречит ему (ч. 1 ст. 11, ст. 546 ГК).

Если вексель передан в залог согласно требованиям гражданского законодательства без совершения индоссамента на имя залогодержателя, то последний может реализовать свои права по такому векселю в общем порядке, установленном статьями 590, 591 ГК.

В случаях когда между сторонами в порядке, предусмотренном параграфом 6 гл. 49 ГК и Законом Украины от 2 октября 1992 г. № 2654-XII «О залоге», заключен договор залога векселя, однако этот документ передан залогодержателю не по залоговому, а по обычному именному или бланковому индоссаменту, отношения между залогодержателем и залогодателем регулируются общими нормами ГК о залоге и упомянутым Законом. Вместе с тем в отношениях с третьими лицами залогодержатель выступает как законный векселедержатель (статьи 16, 17 Унифицированного закона).

27. Учитывая характер вексельного обязательства судам следует исходить из того, что включенные в текст векселя условия об обеспечении выполнения обязательств по ним залогом, поручительством, гарантией или неустойкой считаются ненаписанными и не порождают никаких правовых последствий.

Кроме того, необходимо иметь в виду, что закон допускает возможность заключения в простой письменной форме вневексельных сделок о залоге, неустойке, гарантии или поручительстве (ст. 547 ГК), которые обеспечивают выполнение определенным должником по векселю своего обязательства перед определенным вексельным кредитором.

28. При рассмотрении споров, связанных с выполнением обязательств по авалю (вексельному поручительству), следует учитывать, что указанные отношения регулируются нормами Унифицированного закона, которые отличаются от норм о поручительстве (статьи 553 — 559 ГК) и о гарантиях (статьи 560 — 569 этого Кодекса). Если судом будет установлено, что обеспеченное авалем обязательство по векселю является недействительным из-за дефекта формы (ст. 31 Унифицированного закона), то обязательство авалиста также признается недействительным. В этом случае к авалисту не может быть предъявлено требование в порядке, предусмотренном нормами гражданского законодательства, как к поручителю или гаранту.

Согласно ст. 32 Унифицированного закона авалист отвечает в том же объеме и на тех же основаниях, что и лицо, обязательство которого он обеспечил авалем. Вследствие этого авалист, предоставивший аваль за векселедателя простого векселя или при акцептанте переводного, несет ответственность перед векселедержателем независимо от опротестования векселя в неплатеже. Кроме собственных возражений, он имеет право выдвигать против требования векселедержателя те возражения, которые могли быть предъявлены лицом, обязательства которого обеспечены авалем (в том числе в отношении срока и места предъявления векселя). Обязательства авалиста прекращаются, если лицо, за которого он предоставил вексельное поручительство, осуществило платеж по векселю.

29. В случаях когда сделкой предусмотрено, что одна сторона передает товары, выполняет работы или предоставляет услуги, а другая с целью расчета выдает (передает) или акцептует вексель на согласованных сторонами условиях, обязательства по оплате этих товаров, работ или услуг считаются выполненными при выполнении таких действий с векселем.

Если одна сторона передала товары, выполнила работы или предоставила услуги, а другая сторона не выдала (не передала) или не акцептовала вексель на согласованных ими условиях, сторона, выполнившая обязательство по сделке, имеет право обратиться с требованием об оплате.

Если после выдачи (передачи) или акцепта векселя выяснится, что в результате невыполнения либо ненадлежащего выполнения стороной обязательства по передаче товаров, выполнению работ или предоставлению услуг у нее не было права требования по договору, другая сторона, выдавшая (передавшая) или акцептовавшая вексель, имеет право обратиться с иском о его возврате как безосновательно приобретенного имущества (ст. 1212 ГК).

По содержанию ст. 198 ГК суд имеет право удовлетворить требование о взыскании оплаты за товары, работы или услуги в денежной форме, если придет к заключению, что встречные обязательства по выданному или переданному в счет оплаты по договору векселю не выполнены (в частности, если он имеет дефект формы).

30. Иск по векселю может быть предъявлен по месту нахождения (местожительству) одного из ответчиков. Право выбора в данном случае принадлежит истцу согласно ч. 1 ст. 113 ГПК, ч. 3 ст. 15 ХПК.

Частью 8 ст. 110 ГПК предусмотрена возможность предъявления иска, вытекающего из договора, по указанному в этом документе месту его выполнения. С учетом того, что обязательство по векселю подлежит выполнению в обусловленном в нем месте (место платежа), которое может не совпадать с местом нахождения или проживания обязанного (обязанных) по векселю лица (лиц), иск о взыскании вексельного долга может быть предъявлен как в суде, определенном в соответствии с общими правилами подсудности, так и в суде по месту платежа по векселю.

31. При рассмотрении иска лица, уплатившего вексельный долг, к другим обязанным по векселю лицам следует учитывать, что к регрессному требованию по векселю правила, установленные ч. 2 ст. 543 и ч. 2 ст. 544 ЦК, не применяются. Статьей 49 Унифицированного закона предусмотрено, что лицо, уплатившее сумму, предъявленную ему векселедержателем, имеет право взыскать ее с других обязанных перед ним лиц (указанных раньше него в непрерывном ряду индоссаментов, их авалистов, а также векселедателя и акцептанта по переводному векселю). При этом Унифицированный закон не возлагает на лицо, оплатившее вексель, обязанность доказывать правомерность уплаты указанной суммы. Оно обязано только предоставить доказательства самого факта уплаты.

32. Унифицированным законом установлено, что отказ в акцепте или платеже должен быть подтвержден удостоверенным аутентичным документом — протестом в неакцепте или неплатеже (абзац 1 ст. 44), которым может быть удостоверен отказ датировать акцепт (ст. 25), вручить экземпляр, направленный для акцепта (ст. 66), вернуть оригинал векселя (ст. 68), сделать датированную отметку на простом векселе (ст. 78) и ряд других юридически значимых для вексельного обращения обстоятельств.

Истцами по таким искам следует считать лиц, в отношении которых были совершены определенные действия: в случае отказа в платеже — векселедателя простого векселя или акцептанта переводного; в случае отказа в акцепте — плательщика по переводному векселю, других обязанных по этому документу лиц (индоссантов, авалистов и т. п.), права в отношении которых определяются на основании совершенного протеста, а также физических и юридических лиц, по требованию которых был или должен был быть совершен протест.

В предусмотренных законодательством Украины случаях дело может быть возбуждено по указанным основаниям и по иску (заявлению) прокурора в порядке, установленном процессуальным законодательством.

33. В случае когда при рассмотрении заявления о выдаче исполнительного документа или приказа на выполнение судебного решения, постановленного на основании совершенного нотариусом протеста векселя в неплатеже или неакцепте, будет установлено, что в связи с этими действиями нотариуса подан иск в суд, судья отказывает в выдаче исполнительного документа или приказа до вступления в законную силу решения суда, постановленного по сути искового заявления.

Председатель Верховного Суда Украины
В. Онопенко

Секретарь Пленума Верховного Суда Украины

Ю. Сенин