25.10.2010
Критерии риска легализации (отмывания) доходов или финансирования терроризма
Госкомфинмониторинг утвердил
Критерии риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.Эти
Критерии риска будут использовать в своей деятельности субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ), а также их обособленные подразделения для осуществления классификации своих клиентов с учетом установленных Критериев риска по типу клиента, географическому расположению страны регистрации клиента или учреждения, через которую он осуществляет передачу (получение) активов, и виду товаров и услуг.При этом СПФМ (кроме специально определенных СПФМ*) должны также:
— обеспечивать в своей деятельности управление рисками по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
—
разрабатывать собственные критерии риска с учетом этих Критериев риска и в соответствии с видом финансовых или других услуг, которые предоставляются субъектами.* Напомним, к ним, в частности, относятся нотариусы, адвокаты, аудиторы, аудиторские фирмы, физические лица — предприниматели, предоставляющие услуги по бухгалтерскому учету, субъекты хозяйствования, предоставляющие юридические услуги.
Уровень риска устанавливается СПФМ относительно каждого клиента и может иметь значения «низкий», «средний» или «высокий». На этот уровень будут ориентироваться СПФМ при определении финоперации, которая подлежит финмониторингу. Установленный относительно клиента уровень риска пересматривается СПФМ не реже одного раза в год.
(Приказ Госкомфинмониторинга от 03.08.10 г. № 126, вступит в силу через 20 дней с момента официального опубликования, на момент подготовки номера не опубликован)