19.12.2011
Принудительно-добровольная идентификация клиентов банков
НБУ комментируемым письмом уведомил, что ряд банков требует от клиентов — физлиц, без учета риска осуществления ими финансовых операций с целью легализации доходов, полученных преступным путем, предоставления ими данных в предложенном банком опроснике (отдельные банки его называют анкетой для заполнения клиентом), которые не предусмотрены законодательством.
В то же время, если банк считает необходимым получить дополнительные данные, которые не требуются действующим законодательством Украины, он должен определить перечень таких документов и сведений и предусмотреть условия их предоставления в договоре с клиентом или опроснике. При этом банк должен проинформировать клиента, что такой перечень документов и сведений не является обязательным согласно требованиям законодательства, а их предоставление осуществляется в добровольном порядке.
Нацбанк обратил внимание, что непредоставление клиентами отдельных данных, отмеченных банками в формах опросников, однако предоставление которых не предусмотрено законодательством Украины как необходимых для осуществления идентификации, изучения сути деятельности и оценки финансового состояния клиента, не может быть основанием для отказа банком в обслуживании таких клиентов.
(Письмо НБУ от 11.11.11 г. № 48-104/2256-13461)