24.06.2013
О приостановлении банками финансовых операций, осуществленных с использованием платежной карточки
НБУ в письме отметил следующее:
— порядок приостановления осуществления операций с использованием специального платежного средства устанавливается правилами платежной системы и обусловливается в договоре платежной организации с эмитентом;
— эмитент имеет право принять решение о приостановлении осуществления операций с использованием определенного специального платежного средства, а также об изъятии специального платежного средства при наличии обстоятельств, которые могут свидетельствовать о незаконном использовании специального платежного средства или его реквизитов, значительно увеличенном риске несостоятельности плательщика выполнить свое обязательство по уплате кредита и процентов по нему, в других случаях, установленных договором;
— рекомендовано банку-эмитенту предусматривать в соответствующем договоре с пользователем специального платежного средства право приостановления финансовых операций с использованием специального платежного средства с целью выполнения требований законодательства Украины, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма.
(Письмо НБУ от 12.06.13 г. № 48-104/1396/6993)