17.03.2008
FOREX: игра или работа?
Что мы знаем о FOREX? Многие думают, что это игра типа казино и выигрывает по-крупному тот, кому просто сегодня очень повезло.
На самом деле FOREX — это один из крупнейших финансовых рынков в мире и, пожалуй, самый непредсказуемый. Его ежедневный оборот превышает 1 триллион долларов.
Торговля на FOREX — это интересный и иногда даже высокодоходный бизнес. Не нужно арендовать склад, покупать товар и нанимать работников: деньги тоже товар, который можно продавать и покупать.
И что самое интересное, FOREX в принципе доступен любому человеку. Другими словами, каждый может попробовать свои силы на этом столь привлекательном рынке и стать успешным валютным спекулянтом или трейдером.
Но как же добраться до этого рынка?
Все о FOREX, трейдерах и тонкостях валютной торговли знает Вячеслав Юрьевич Шахайло — руководитель Харьковского филиала компании «ФинМаркет», аналитик, slava2011@ukr.net, www.finmarket.com.ua, который сегодня находится в гостях у «СД».
Немного истории
Первая в истории валютная система получила название «золотой стандарт» и была принята в 1867 году на международной конференции в Париже. Все национальные валюты свободно конвертировались в золото, а золотое содержание валюты определялось путем рыночного спроса и предложения на национальную валюту. Первая мировая война положила конец эпохе золотого стандарта.
Следующим важным этапом в развитии мировой валютной системы стала международная конференция 1944 года в Бреттон-Вудсе, где страны-победительницы учредили Международный валютный фонд (МВФ) и решили привязать все национальные валюты к американскому доллару. Доллар США стал единственной валютой, которая могла быть свободно конвертирована в золото. Для всех остальных национальных валют был установлен режим фиксированных курсов. Однако к концу 60-х годов Бреттонвудское соглашение привело мировые финансы к системному кризису. Это было вызвано возрастающей ролью транснациональных корпораций в мировой экономике и относительным ослаблением экономики США. С 1971 года Бреттонвудское соглашение прекратило свое существование.
Самая молодая профессия — валютный спекулянт
В январе 1976 года в Кингстоне, на солнечной Ямайке, состоялась международная конференция стран — участниц МВФ, на которой был принят новый Ямайский (или постбреттонвудский) валютный стандарт, определивший принципы построения современной валютной системы. Ямайская система предполагала демонетизацию золота — отмену официальной цены на золото, отмену золотых паритетов валют и прекращение обмена долларов США на золото. Все валюты мира были пущены в свободное финансовое плавание. Американский доллар был свергнут со своего пьедестала как резервная мировая валюта и полностью потерял свою финансовую исключительность в мировой семье национальных валют. Странам — участницам Ямайского стандарта гарантировалось право самостоятельного выбора режима определения национального валютного курса.
Отныне курсы всех валют определялись исключительно спросом и предложением тех, кому эта валюта нужна.
Так возник рынок FOREX, к которому относятся абсолютно все операции по обмену валют, совершаемые в мире.
Представьте себе, во время исторического полета Юрия Гагарина в космос на Земле еще не было современных валютных спекулянтов! Профессия валютного спекулянта примерно на десять лет моложе профессии космонавта!
А каков он — современный валютный спекулянт? Где и как он зарабатывает себе на жизнь? И чем сегодня «угрожает» занятие валютными операциями?
FOREX и валютные спекулянты
Само слово «спекулянт» происходит от латинского «speculare» — исследовать, изучать, разузнавать. Современного валютного спекулянта называют «трейдер».
Трейдер — это человек, который занимается торговлей на финансовых рынках исключительно по собственной инициативе. Трейдер сам определяет, что ему покупать,
когда ему покупать и сколько ему покупать и продавать.Открываем большой экономический словарь: «Трейдер: 1) работник брокерской фирмы, непосредственно участвующий в биржевой торговле; 2) любое юридическое или физическое лицо, имеющее право заключать сделки на бирже».
Место работы трейдера — рынок FOREX
(англ. FOReign EXchange — обмен на иностранное) — межбанковский рынок, сформировавшийся в 1971 году, когда международная торговля перешла от фиксированных курсов валют к плавающим. Этот рынок самый молодой, он намного моложе фондового и уж тем более товарного рынка. Он молод даже по человеческим меркам — сегодня ему нет и сорока. Однако за свои тридцать с «хвостиком» лет FOREX добился неслыханных результатов. Сейчас это самый крупный международный рынок. Так, например, ежедневный объем рынка ценных бумаг составляет приблизительно 300 млрд дол., тогда как рынок FOREX оценивается в 1 — 3 триллиона дол. в день. Впрочем, FOREX не является рынком в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли. Валютный рынок — это скорее огромная информационная сеть, посредством которой заключаются сделки. Торговля происходит по телефону и через терминалы компьютера одновременно в сотнях банках во всем мире. Основное количество операций (до 85 %) совершается с самыми распространенными и востребованными мировыми валютами. Вот они: доллар США (USD), евро (EUR), швейцарский франк (CHF), японская йена (JPY), английский фунт стерлингов (GBP).Кто же работает на этом рынке?
Естественно, те, кому необходимо совершать операции с валютой.Коммерческие банки.
Чем они занимаются на валютном рынке? Прежде всего — спекулятивными операциями. Примерно 70 — 75 % дохода коммерческие банки получают от спекуляций на рынке валют, выгодно покупая и продавая валюты. Кроме того, они выполняют указания своих клиентов по обмену одной валюты на другую.Следующий уровень —
клиенты банков , т. е. торговые и производственные фирмы, инвестиционные компании, частные инвесторы. Каковы их интересы на валютном рынке? Во-первых, производственная необходимость. Если я, украинский предприниматель, желаю продать в Японию комбайны «Донбасс», то мне периодически надо менять гривни на йены и наоборот. Во-вторых, клиенты банков также занимаются спекулятивными операциями на рынке, т. е. получают прибыль, играя на разнице курсов. Но прежде чем рассказать о механизме спекуляций на рынке и как вы конкретно можете поучаствовать в этом захватывающем процессе, следует сказать, чем же именно FOREX так привлекателен для спекулянта?Во-первых, это наиболее
развитой рынок в плане системы коммуникаций. То есть посредством Интернет, спутниковой связи и т. п. можно заключить сделку из любой точки земного шара.Интернет сделал рынок FOREX доступным для всех желающих — ушла в прошлое необходимость иметь дорогие спутниковые информационные системы. Теперь достаточно иметь компьютер, подключенный к Интернет, и желание работать.
Очень привлекателен
огромный объем торговли на рынке . Почему это привлекательно? Потому что чем больше объем рынка, тем легче прогнозировать. Далее почти исключен сговор на рынке из-за огромнейшего количества участников. Кроме того, такие большие массы людей начинают действовать по законам массовой психологии. И, зная эти законы, можно прогнозировать реакцию участников рынка. И самое главное — большой рынок можно анализировать с помощью математических методов.Кроме того, FOREX очень чутко реагирует на экономические и политические события, происходящие в мире.
В отличие от фондового рынка, FOREX работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю, за исключением выходных.
Работа на валютном рынке начинается с 00.00.01 (ноль часов ноль минут одна секунда) Central European Time (CET) понедельника и заканчивается в 22.00.00 (двадцать два часа ноль минут ноль секунд) Central European Time (CET) пятницы. Начинают работу австралийцы и жители Новой Зеландии. Потом начинается так называемая азиатская сессия — Япония, Гонконг и др. Затем Европа, за «европейской сессией» — «американская сессия».
Самый большой объем операций приходится на «европейскую сессию». Это, как правило, динамичный рынок, который быстро реагирует на все возможные новости финансового рынка.
«Американская и азиатская сессии» считаются самыми агрессивными. Здесь на арену выходят банки этих регионов с целью раскачать курс, иногда до нескольких сотен пунктов (о пунктах — чуть дальше). Цель этих колебаний — получение огромных прибылей с помощью валютных спекуляций. Самые спокойные и уравновешенные — «новозеландская и австралийская сессии».
Когда американцы заканчивают работы, австралийцы уже проснулись и работают на рынке. Таким образом, сделку можно заключить в любое время, а это очень важно для спекулянта.
Для спекулянта есть только один способ получения прибыли: купить дешевле — продать дороже. Для трейдера, работающего на валютном рынке, абсолютно неважно, растет валюта или падает: прибыль можно получать как с подорожания, так и с удешевления валюты.
Совершить сделку, т. е. заключить договор на покупку (продажу) партии валюты, можно за несколько секунд путем нажатия нескольких клавиш на компьютере.
На рынке FOREX не нужно оплачивать комиссий по сделкам.
Существует рыночный спрэд.
(Спрэд — это разница между ценой покупки и продажи.)Возьмем как пример обычный обмен. Предположим, вы купили в обменном пункте 100 евро за 750 грн., а продали за 760 грн. Спрэд ваш заработок, который равняется 10 грн. Это более 1 % от абсолютной стоимости валюты.
На валютном же рынке спрэд составляет менее 0,1 % от абсолютной стоимости валюты за счет того, что на FOREX совершается огромное количество валютных операций. И вследствие этого разница между ценой на продажу и покупку существенно ниже, чем на других рынках. Кроме всего прочего, деньги — товар валютного рынка, поэтому не нуждаются в каком-либо физическом носителе, а значит, отсутствуют затраты на доставку.
На валютном рынке FOREX действует лишь один закон — спрос и предложение.
И никаких других ограничений. В результате появляется благоприятное поле для достижения наивысших доходов.Из всего этого можно сделать вывод, что валютный рынок обладает явными преимуществами, благодаря которым трейдером может стать любой желающий, независимо от гражданства, национальности, уровня доходов и образования.
Единственное, что хочется отметить: прежде чем торговать и стать действительно профессионалом на рынке FOREX, необходимо иметь определенную базу знаний и умений.
Вот теперь мы вплотную подходим собственно к самому главному вопросу: как стать успешным трейдером и откусить сладкий кусочек от огромного валютного мирового пирога?
Первое: выбираем надежную брокерскую компанию
Имеется в виду следующее: вы должны быть уверены, что компания, с которой вы заключите договор, имеет лицензию на предоставление данного вида услуг и практический опыт работы на валютном рынке. Далее компания обязана гарантировать своим клиентам, что в случае крупного выигрыша он получит все деньги до копейки. И наконец убедитесь, что в состав выбранной брокерской компании входят настоящие профессионалы с многолетним практическим опытом работы на FOREX, которые и вас смогут обучить совершать успешные сделки на валютном рынке.
Вот, например, характеристика компании «ФинМаркет», которую мы сегодня принимаем у себя в гостях.
Все средства клиентов компании «ФинМаркет» застрахованы на 50000000 грн. страховой группой «Арма», входящей в первую десятку страховых компаний Украины. Зарегистрированный уставной фонд компании составляет 10000000 грн. «ФинМаркет» — единственный брокер в Украине, который обслуживает клиентов в полном соответствии с действующим законодательством Украины и имеет лицензию на оказание данного вида услуг.
Сотрудники компании — специалисты с практическим опытом работы от 3 до 10 лет, сертифицированные Государственной комиссией по ценным бумагам.
Второе: необходимо научиться работать на валютном рынке
Конечно, обучение надо проходить у профессионалов, т. е. у специалистов, которые практически и успешно работают на валютном рынке не один год.
Сотрудники компании «ФинМаркет», как мы уже выяснили, обладают практическим опытом работы на FOREX. И с удовольствием этим опытом поделятся, потому что компания заинтересована в приобретении постоянных клиентов. А постоянный клиент — это успешный спекулянт, т. е. трейдер, зарабатывающий, а не проигрывающий деньги на FOREX.
Если вы решили выбрать именно эту компанию, все, что вам надо сделать, — это заключить договор (при себе иметь паспорт и идентификационный код) и перечислить на соответствующий счет в Первый европейский банк «UnitCreditBank» 100 условных единиц. Теперь это ваш валютный счет, на который будут поступать (или с которого будут сниматься) деньги. Таким образом, средства клиентов находятся в иностранном банке, одновременно не выходя за пределы Украины.
Обучение
Курс молодого валютного бойца или базовый курс для клиентов «ФинМаркет» стоит 150 условных единиц, которые впоследствии зачисляются на ваш счет, но являются неснимаемой суммой. То есть вы можете распоряжаться этой суммой, получать прибыль и снимать ее со своего счета, но 150 у. е. навсегда останется на вашем счету.
Базовый курс состоит из 6 занятий длительностью по 2,5 — 3 часа. В программу курса входит обучение торговой системе — набору правил, по которым открываются и закрываются валютные сделки. Также вы познакомитесь с основными методами анализа рынка и научитесь контролировать свое поведение и эмоции.
Далее уже бесплатно вы получите программное обеспечение (которое можно установить на своем компьютере) для ведения торгов на финансовых рынках, тренировочный счет с виртуальной суммой в 10 тыс. дол., вводный курс обучения, состоящий из 3-х семинаров, и надежное и гибкое кредитное плечо от 1 : 1 до 1 : 200.
Кроме того, ежемесячно на ваши свободные средства (на ваш счет) начисляется бонус — 7 % годовых.
Как же все-таки зарабатываются деньги?
Выражение: «Сколько стоит японская йена» — само по себе не имеет смысла. Потому что неизбежно возникает вопрос: «А в чем измерять стоимость?» Обычно стоимость одной валюты определяется стоимостью другой. Так что можно говорить только о парах валют.
При совершении валютных сделок необходимо знать котировки торгуемых валют.
Котировка состоит из двух цифр, одна из которых указывает на цену покупки, а другая — на цену продажи в данный момент.
К примеру, котировка самой торгуемой пары евро к американскому доллару выражается пятизначным числом и равна 1,4863. Эта цифра обозначает следующее: если нам нужно купить 100 тыс. евро, то мы должны заплатить 148,63 тыс. дол.
Четвертый знак после запятой называется «пункт». Валюта может расти или падать на определенное количество пунктов.
Если не углубляться в хитросплетение множественных методик, то на самом примитивном уровне торговля на рынке FOREX выглядит так:
выбираем пару валют, например евро по отношению к доллару, смотрим, как они себя ведут (текущий курс — растет/падает и на сколько пунктов) в течение определенного периода (сами выбираем), и предполагаем, что евро будет расти. То есть делаем ставку на рост курса евро. Если мы угадали и закрыли сделку на момент роста евро — выиграли и получили прибыль. Нет — проиграли.Еще пару слов о кредитном плече. Сто условных единиц — это минимальная сумма, которую вы кладете себе на счет, и очень небольшая сумма, чтобы можно было развернуться и в полном объеме прочувствовать механизм торговли. Поэтому брокеры своим трейдерам предоставляют кредитное плечо, например 1: 100. Это означает, что ваш счет увеличился в сто раз и теперь составляет не 100 долларов, а 10 тыс. дол. Вот на такую сумму можно и поторговать. Например, при совершении идеальной сделки (а евро «ходит» по 100 — 200 пунктов в день) можно заработать 100 — 200 долларов за один раз!
Мы не будем углубляться в специальную терминологию и рассказывать правила игры на валютном рынке — для этого существуют брокерские компании. Но несколько полезных советов от имени «ФинМаркет» все-таки дадим.
Прежде чем выходить на реальный рынок, надо получить базовые знания, отработать навыки открытия/закрытия сделок на тренировочном счете.
FOREX — это не казино
Научиться играть в рулетку нельзя, а научиться работать на рынке FOREX можно.
Торговля на FOREX — это не азартная игра, а четко разработанная стратегия. Конечно, если вы желаете острых ощущений, вы их получите по полной программе. Но если вы хотите зарабатывать на валютном рынке, тогда ваше кредо — холодный расчет.
Для того чтобы стать успешным трейдером, совершенно необязательно специальное (экономическое или финансовое) образование. Самое главное — хорошая нервная система, умение собраться и контролировать свое поведение и эмоции.
Трейдер должен уметь анализировать валютный рынок.
У трейдера должен быть четкий план действий при изменении валютного курса. Для этого необходимо выработать свою собственную торговую систему, создать собственные торговые правила — правила действий и поведения в определенных ситуациях.
И еще интересный факт: по статистике на FOREX торгуют всего лишь 15 % женщин. Но процент удачных сделок, совершенных дамами, значительно выше, чем у остальных 85 % трейдеров-мужчин!
И в заключение ответим на поставленный вопрос: FOREX — это игра или работа? Профессионалы — трейдеры — получают удовольствие от получения прибыли. А уж как мы назовем то, чем они занимаются на валютном рынке, особого значения не имеет.
Материал подготовила Елена Кедрус