Нацбанк подкорректировал правила открытия, использования и закрытия счетов.
Упростили процедуру открытия счетов для хозсубъектов. Теперь юрлица, обособленные подразделения и ФЛП не подают копию выписки из Единого госреестра юрлиц и физлиц-предпринимателей (ЕГР), необходимые данные банк получает самостоятельно. ФЛП при открытии счетов уведомляют банк о своей предпринимательской деятельности всего лишь отметкой в заявлении. Но уведомлять банк об изменении сведений в ЕГР хозсубъекты обязаны — в порядке, определенном договором банковского счета. При этом отменена общеобязательная процедура уведомления банка при смене местонахождения (в месячный срок нужно было подать подтверждающие документы). Указано лишь, что после получения информации о смене местонахождения банк подтверждает эту информацию, сверяясь с ЕГР, и вносит изменения в карточку с образцами подписей и оттиска печати.
Кроме идентификации клиентов банкам разрешили проводить их верификацию (проверку на предмет «отмывания доходов»).
Прописали процедуру открытия счета для недееспособных лиц, а также добавили норму о том, что средствами недееспособного вкладчика распоряжается его опекун.
На гривневые и валютные текущие счета физлиц-нерезидентов и валютные счета физлиц-резидентов разрешили зачислять проценты на остаток средств на текущем и депозитном счетах. Также на валютные счета резидентов и нерезидентов можно зачислять валюту из-за границы (без конкретизации отправителя и назначения), а на валютные счета резидентов — еще и валюту в виде доходов, прибылей, других средств по операциям с ценными бумагами иностранных эмитентов, обращение которых осуществляется на территории Украины.
Постановление действует с 02.12.15 г.