Кредитные истории: для проверок изменено распределение хозсубъектов по степеням риска
В Критерии, по которым оценивается степень риска от осуществления хозяйственной деятельности, связанной со сбором, обработкой, хранением, защитой и использованием информации, составляющей кредитную историю, и определяется периодичность проведения плановых мероприятий государственного надзора (контроля) (утверждены постановлением от 15.04.09 г. № 353) внесены изменения, которыми определено следующее:
— к хозсубъектам с высокой степенью риска от осуществления хозяйственной деятельности, связанной со сбором, обработкой, хранением, защитой и использованием информации, составляющей кредитную историю, будут относиться субъекты, ведущие кредитные истории, количество которых составляет более 15 миллионов (ранее — более 1 миллиона);
— к хозсубъектам со средней степенью риска будут относиться субъекты, ведущие кредитные истории, количество которых составляет от 5 до 15 миллионов (ранее — от 300 тыс. до 1 миллиона);
— к хозсубъектам хозяйствования с незначительной степенью риска будут относиться субъекты, ведущие кредитные истории, количество которых не превышает 5 миллионов (ранее — 300 тыс.);
— в случае если хозсубъект может быть отнесен одновременно к двум группам риска, такой субъект относится к более высокой группе риска.
(Постановление КМУ от 17.12.12 г. № 1161, действует с 24.12.12 г.)
