Роман Терещенко: анализ рисков и мониторинг транзакций

Вы когда-либо задумывались о том, как легко в наше время развитых технологий можно осуществлять финансовые операции, такие как оплата счетов или инвестирование? Мы это делаем всего лишь в несколько кликов.  С точки зрения финансового аналитика Романа Терещенко, несмотря на то, что такие действия кажутся обыденными, они могут стать объектом внимания финансовых преступников, готовых использовать их для отмывания денег или финансирования терроризма. Однако не стоит волноваться, существуют решения, которые помогут обеспечить защиту ваших финансов - это анализ рисков и мониторинг транзакций.

Стратегия оценки рисков от Романа Терещенко

В данном вопросе эксперт не советует упускать ни единого пункта. Чтобы помешать мошенникам внедриться в ваши финансовые операции, следует тщательно продумать схему противодействия. Она, по мнению Романа Терещенко, выглядит следующим образом.

• Определение целей и объема:

• Четко определите цели оценки рисков и идентифицируйте конкретные угрозы.

• Рассмотрите различные аспекты, включая виды транзакций, клиентов и географические зоны.

• Выявление потенциальных рисков:

• Анализируйте возможные каналы и процессы, через которые может происходить отмывание денег.

• Учтите поведение клиентов и особенности транзакций.

• Сбор данных:

• Получите актуальные данные из разных источников, таких как записи транзакций и профили клиентов.

• Чем точнее и полнее данные, тем эффективнее будет анализ.

• Разработка критериев риска и сценариев:

• Установите критерии риска и создайте сценарии, отражающие различные модели отмывания денег.

• Сценарии помогут в мониторинге и сравнении с фактическими транзакциями.

• Оценка вероятности и влияния:

• Оцените вероятность возникновения каждого сценария и его влияние на бизнес.

• Это поможет определить приоритеты и распределить ресурсы.

• Внедрение мер контроля и стратегий смягчения:

• Внедрите меры контроля, такие как усиленная проверка клиентов и мониторинг транзакций.

• Цель - создать систему защиты от всех выявленных рисков.

• Мониторинг и анализ:

• Постоянно мониторьте и анализируйте риски в ответ на изменения в ситуации.

• Обновляйте оценку рисков с учетом новых данных и требований.

Симбиоз безопасности: оценка рисков и мониторинг транзакций в финансовой сфере

Связь между оценкой рисков и мониторингом транзакций становится ключевым элементом в обеспечении безопасности финансовых операций. Роман Терещенко аргументирует это утверждение тем, что оценка рисков формирует основу для выявления потенциальных слабых мест и угроз, что позволяет компаниям полностью понять возможные угрозы.

Когда риски оценены, мониторинг транзакций переходит к роли бдительного наблюдателя. Бизнес-аналитик объясняет, что это непрерывная система в реальном времени, которая постоянно сканирует и анализирует финансовую активность с целью выявления любых аномалий или подозрительных паттернов. То есть, мониторинг транзакций выступает в роли реагирующего элемента защитного механизма, готового предупредить о возможных нарушениях. Какова же последовательность этого процесса?Начало формы

Шаги к финансовой безопасности от Романа Терещенко: этапы процесса мониторинга транзакций AML

Процесс мониторинга транзакций AML (борьба с отмыванием денег) предусматривает сбор и анализ данных. Роман Терещенко утверждает, что обычно такой процесс включает в себя следующие этапы:

• Выявление клиентов с повышенным риском становится важным аспектом работы финансовых учреждений. Они активно анализируют различные параметры, такие как характер деятельности клиента, страна его происхождения, а также источник средств, чтобы определить потенциальные риски относительно отмывания денег.

• Сбор данных о проводимых транзакциях, по мнению эксперта, является ключевым моментом. На этом этапе финансовые учреждения собирают информацию о сумме транзакции, номерах счетов отправителя и получателя, а также дате и времени проведения операции.

• Процесс фильтрации транзакций осуществляется при помощи специализированного программного обеспечения, которое применяет заранее установленные правила.

• После фильтрации, аналитики внимательно изучают все оповещения, сгенерированные программным обеспечением. Они выясняют, является ли определенная транзакция подозрительной и требует ли она дальнейшего расследования.

• В случае обнаружения подозрительных операций, аналитики начинают проводить дополнительное расследование. Они собирают дополнительную информацию о целях транзакции и личностях, участвующих в операции.

- О подтвержденных рискованных транзакциях затем докладывают в соответствующие регулирующие органы в форме отчетов о подозрительной деятельности (SAR/STR), - рассказывает Роман Терещенко.

В целом, бизнес-аналитик считает, что создание и соблюдение эффективных процессов анализа рисков и мониторинга транзакций позволяет финансовым и другим учреждениям не только соблюдать законодательство, но и активно противодействовать финансовым преступлениям. Таким образом они обеспечивают себе хороший имидж и надежность на рынке финансовых услуг.