Типовые схемы отмывания доходов на рынке недвижимости
Госфинмониторинг утвердил
Типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, через рынок недвижимого имущества. Определены такие типы отмывания доходов:—
мошенничество на рынке недвижимого имущества: в этом случае осуществляется поиск жертвы, ее «обработка», первичное отчуждение и окончательное отчуждение объекта недвижимости;—
строительные аферы: здесь компания получает земельный участок в пользование и имитирует начало работ. В рекламе цена квадратного метра в квартирах указывается ниже средней рыночной. Когда уже собрана определенная сумма, строительная компания исчезает;—
использование фиктивных соглашений с недвижимым имуществом: здесь предусматривается фальсификация документов по объекту соглашения;—
использование сложных ссуд и кредитных ресурсов: здесь используются кредитные схемы для покупки недвижимости непосредственно (или опосредованно) путем приобретения целевых облигаций (здесь преступники одалживают себе средства для предоставления средствам вида законности их происхождения или чтобы скрыть действительный источник их происхождения); а также схемы компенсационной политики (здесь лицо размещает средства, добытые от противоправной деятельности, на депозитном счете в банке. Дальше получается кредит, обеспечением которого являются средства на депозите);—
использования лиц нефинансовых профессий: здесь вместо прямого вложения средств в банки преступники нанимают профессионалов для их отмывания (юристов, нотариусов, бухгалтеров и т. п.);—
манипулирование оценочной стоимостью объекта недвижимости: в этом случае посредник на нелегальные средства покупает по низкой цене объект, а затем перепродает его злоумышленнику по более высокой цене, чем получает не только прибыль, но и возможность легализации преступных средств;—
использование денежных инструментов: в первую очередь это касается наличных средств, другие денежные инструменты, которые могут использоваться преступниками, — чеки, безналичные переводы и т. п.;—
использование «технических (мусорных)» ценных бумаг: здесь привлекаются инвестиции в фиктивные предприятия;—
использования залоговых схем: преступники вводят в заблуждение финансовое учреждение при предоставлении в залог собственности с завышенной оценочной стоимостью. Обычно такие схемы реализуются при участии работников финансовых учреждений.(Приказ Государственного комитета финансового мониторинга Украины от 19.12.2008 г. № 265)
