На основании этой Типологии субъекты финмониторинга будут определять, подпадает ли операция под такую, которая имеет признаки схемы отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
В ней отдельно приведены критерии, при выполнении которых участника финоперации можно назвать лицом, которое занимается финансированием терроризма. А также здесь приведен перечень операций, которые указывают на финансирование терроризма. К таким операциям отнесены:
• запутанный или необычный характер операции, которая не имеет экономического смысла или очевидной законной цели;
• несоответствие операции деятельности субъекта ведения хозяйства, предусмотренной уставом;
• большой объем наличных средств, полученных от коммерческой деятельности, которую не характеризуют интенсивностью операций с наличностью;
• суммы, на которые осуществляют финансовые операции, не соответствуют имущественному (финансовому) состоянию клиента и т. п.
(Приказ Госфинмониторинга от 22.12.17 г. № 186, действует со дня опубликования)
