На підставі цієї типології суб’єкти фінмоніторингу будуть визначити, чи підпадає операція під таку, що має ознаки схеми відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.
У ній окремо наведено критерії, при виконанні яких учасника фіноперації можна назвати таким, що займається фінансуванням тероризму. А також тут наведено перелік операцій, які вказують на фінансування тероризму. До таких операцій віднесено:
• заплутаний або незвичайний характер операції, що не має економічного сенсу або очевидної законної мети;
• невідповідність операції діяльності суб’єкта господарювання, передбаченій статутом;
• великий обсяг готівкових коштів, отриманих від комерційної діяльності, яку не характеризують інтенсивністю операцій з готівкою;
• суми, на які здійснюють фінансові операції, не відповідають майновому (фінансовому) стану клієнта тощо.
(Наказ Держфінмоніторингу від 22.12.17 р. № 186, чинний з дня опублікування)
