Круги Сократа*
Зарегистрировано
в Министерстве юстиции Украины
06.03.2013 г. за № 372/22904
Постановление Правления
Национального банка Украины
от 12.02.2013 г. № 42
Об урегулировании вопросов
относительно приема наличности
для дальнейшего ее перевода
В соответствии со статьями 7, 40 Закона Украины «О Национальном банке Украины», статьей 47 Закона Украины «О банках и банковской деятельности», статьями 24, 41 и 42 Закона Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине», с целью упорядочения деятельности, связанной с приемом наличности для дальнейшего ее перевода, Правление Национального банка Украины постановляет:
1. Операции по приему наличности в гривнях для дальнейшего ее перевода (далее — операции по приему наличности) с помощью платежных устройств и через пункты приема наличности (рабочее место работника, обустроенное платежным устройством, которое дает возможность инициировать перевод) осуществляют исключительно:
банки;
коммерческие агенты банков — юридические лица, заключившие агентские договоры с банками;
небанковские финансовые учреждения, которые в соответствии с законодательством Украины получили лицензию соответствующего органа на перевод средств и являются платежными организациями и/или участниками платежной системы и осуществляют свою деятельность в соответствии с согласованными Национальным банком Украины правилами платежной системы.
Операции по приему наличности осуществляются с учетом валютного законодательства Украины.
2. Коммерческие агенты банков и небанковские финансовые учреждения, определенные в пункте 1 настоящего постановления, не имеют права передавать другим лицам свои полномочия относительно осуществления операций по приему наличности.
3. Учет операций по приему наличности осуществляется в соответствии с законодательством Украины по вопросам бухгалтерского учета.
4. Генеральному департаменту регулирования денежного оборота (Нестеренко В. Н.) внести соответствующие изменения в нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам ведения кассовых операций.
5. Банки, заключившие агентские договоры с юридическими лицами, и небанковские финансовые учреждения, определенные в пункте 1 настоящего постановления, обязаны до 01 июня 2013 года привести свою деятельность в соответствие с законодательством Украины и требованиями настоящего постановления.
6. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 05 марта 2008 года № 53 «Об урегулировании вопросов осуществления операций с применением программно-технических комплексов самообслуживания», зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 31 марта 2008 года за № 265/14956.
7. Генеральному департаменту информационных технологий и платежных систем (Синявская Н. Б.) после государственной регистрации в Министерстве юстиции Украины довести содержание настоящего постановления до сведения территориальных управлений Национального банка Украины и банков Украины для использования в работе, а банкам — до сведения их клиентов.
8. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.**
9. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Прохоренко В. П.
Председатель И. Соркин
Согласовано:
Председатель Национальной комиссии
, осуществляющей государственное регулирование
в сфере рынков финансовых услуг
А. Стасевский
И. о. Председателя Государственной службы
финансового мониторинга Украины
А. Фещенко
От редакции
Умеют у нас урегулировать один вопрос так, что становится непонятным другой.
Вот, например, НБУ отмечает, что прием наличности для ее дальнейшего перевода с помощью платежных устройств и через пункты приема не может осуществляться кем попало.
А если будет иметь место прием наличности без использования платежных устройств или вне пунктов приема наличности? Например, ЧПЕН по поручению продавца принимает у его клиентов наличность и затем осуществляет перевод (зачисление средств на счет продавца), передачу в кассу и т. д. — как поступать в этом случае?
* Смысл приписываемой Сократу идеи таков: чем больше знаем (внутри площадь круга), тем больше граница с непознанным (длина окружности).
** Опубликовано в «Офіційному віснику України» № 20 от 22.03.2013 г.— Ред.
