Щодо зупинення банками фінансових операцій, здійснених з використанням платіжних карток
НБУ у листі зазначив, що:
— порядок призупинення здійснення операцій з використанням спеціального платіжного засобу встановлюється правилами платіжної системи і обумовлюється в договорі платіжної організації з емітентом;
— емітент має право прийняти рішення про призупинення здійснення операцій з використанням певного спеціального платіжного засобу, а також про вилучення спеціального платіжного засобу за наявності обставин, що можуть свідчити про незаконне використання спеціального платіжного засобу або його реквізитів, значно збільшеного ризику неспроможності платника виконати своє зобов’язання щодо сплати кредиту та процентів за ним, в інших випадках, установлених договором;
— рекомендовано банку-емітенту передбачати у відповідному договорі з користувачем спеціального платіжного засобу право зупинення фінансових операцій з використанням спеціального платіжного засобу з метою виконання вимог законодавства України, яке регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму.
(Лист НБУ від 12.06.13 р. № 48-104/1396/6993)
