Из Привата. Теперь при создании платежей через «Приват24 для бизнеса» или терминалы самообслуживания ПриватБанка для перечисления средств на бизнес-карточки на любую сумму плательщику недостаточно будет заполнить номер карточки. Система переадресует на форму платежки, где плательщик должен будет заполнить все обязательные реквизиты получателя, в частности IBAN-номер его счета, и другие.
В Приват. То есть при перечислении платежей через Приват24 и терминалы ПриватБанка на любые суммы и на любые счета хозсубъектов (как на карт-счета, так и прямо на текущие) будьте готовы заполнить в соответствующей форме все необходимые реквизиты получателя, в том числе IBAN-номер его счета (имейте при себе для этого все необходимые данные).
Кроме того, ПриватБанк предупредил, что при создании платежей из других банков для перечисления на бизнес-карточки клиентов ПриватБанка на сумму свыше 30 тыс. грн в месяц (!) ПриватБанк не сможет принять такой платеж с рекомендацией — использовать для пополнения именно IBAN-номера текущих счетов клиентов ПриватБанка. Поскольку при их пополнении обязательным является указание реквизитов плательщика, предусмотренных законодательством о финансовом мониторинге. В конце добавлено, что все бизнес-клиенты ПриватБанка могут принимать оплату от клиентов ПриватБанка и любых других банков непосредственно на текущие счета без любых ограничений.
Откуда же взялось это 30-тысячное ограничение? Возможно, оно следует из ч. 3 ст. 11 (см. также ч. 3 ст. 14) Закона № 361, где требования надлежащей проверки распространены на переводы (в том числе международные) без открытия счета на сумму, равную или более 30 тыс. грн, либо эквивалентную сумму в инвалюте? Механизм такой проверки изложен в п. 36 Порядка идентификации, верификации клиента (представителя клиента), являющегося приложением 2 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденному постановлением Правления НБУ от 16.05.2020 г. № 65.
Но в этих нормах речь идет об одной транзакции, которая равна или превышает эту сумму. А ПриватБанк пишет о пополнении бизнес-карточек на сумму свыше 30 тыс. грн в месяц! То есть фактически устанавливает для мониторинговых целей месячный лимит.
Такие новации добавят немало хлопот и затрат бухгалтерского (и другого) времени. Придется привыкать к занесению в платежку (кроме только номера соответствующей бизнес-карточки) этих IBAN-реквизитов текущего счета длиной в 29 символов, в которые входят еще и буквы, а их не слишком удобно быстро набирать на разных клавиатурах (в том числе платежных терминалов). Но что здесь поделаешь?..
Поэтому не удивляйтесь, если вам вернется платеж, направленный на бизнес-карточку клиента ПриватБанка, особенно если вы с начала месяца платежами на такую карточку уже в целом превысили 30 тыс. грн…
В конце отдельно отметим, что эти «улучшения» касаются только перечислений на счета субъектов предпринимательства и не распространяются на транзакции средств на карт-счета обычных физических лиц!
