Змінено правила проведення безготівкових розрахунків

Змінено правила проведення безготівкових розрахунків

 

Нацбанк уніс зміни до:

— 

Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті (постанова від 21.01.04 р. № 22);

— 

Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання та арешт грошових коштів в іноземних валютах та банківських металів (постанова від 28.07.08 р. № 216);

— 

Положення про порядок здійснення банками операцій з векселями в національній валюті на території України (постанова від 16.12.02 р. № 508); Положення про розрахункові палати для пред'явлення векселів до платежу (постанова від 25.09.01 р. № 403),

чим привів ці документи у відповідність до чинного законодавства, зокрема до

Податкового кодексу.

Зміни, зокрема, стосуються:

— 

використання реєстраційного номера облікової картки платника податків замість ідентифікаційного номера з Державного реєстру фізичних осіб (ДРФО);

— 

арешту коштів — банк здійснює арешт коштів на рахунку клієнта за постановою державного виконавця або рішенням суду (у тому числі за наказом, виконавчим листом суду) про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, установленому законом (зміни до Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті);

— 

відмови у виконанні платіжного доручення клієнта в інвалюті чи банківських металах — уточнено підстави для такої відмови. Банк має таке право в утрьох випадках: 1) якщо операція, що провадиться платником, не відповідає вимогам валютного законодавства; 2) у разі неподання платником документів та відомостей, необхідних для з'ясування суті діяльності, фінансового стану, а також якщо він умисно надав неправдиві відомості про себе; 3) якщо операція, що здійснюється платником, підлягає фінансовому моніторингу (зміни до Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті);

— 

виконання переказу інвалютних коштів — уповноважений банк зобов'язаний виконати платіжне доручення в інвалюті в межах строку, необхідного для виконання вимог ст. 6 Закону «Про платіжні системи та переказ грошових коштів в Україні», що визначає порядок відкриття банками рахунків своїм клієнтам;

— 

автоматизації банку — банкам України необхідно внести зміни до програмного забезпечення систем автоматизації банку в частині зазначення в електронному розрахунковому документі інформації про серію та номер паспорта клієнтів, які відмовилися від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та мають відповідну відмітку в паспорті.

(Постанова НБУ від 18.05.11 р. № 154, у загальній частині набрала чинності 15.08.11 р.)