Размер уставного капитала

№ п/п

Вид общества

Требования к УК

Норма законодательства

1

Туроператоры

Общий размер доли туроператора в УК других туроператоров Украины не может превышать 20 % их УК

ч. 3 ст. 17 Закона Украины «О туризме» от 15.09.95 № 324/95-ВР

2

Операторы государственных лотерей

Минимальный размер УК — 30 млн грн. Если УК установлен именно на минимальном уровне, то он должен быть сформирован исключительно денежными средствами. Если УК составляет не менее 30 млн грн, то по крайней мере эти 30 млн грн должны быть в форме денежных средств. При этом запрещено использовать для формирования уставного капитала средства из неподтвержденных источников

ч. 5 ст. 6 Закона Украины «О государственных лотереях в Украине» от 06.09.2012 № 5204-VI

3

Компании по управлению активами

Размер УК должен быть не менее 7 млн грн. Причем доля государства в уставном капитале такой компании не может превышать 10 %

ч. 2 и 3 ст. 63 Закона Украины «Об институтах совместного инвестирования» от 05.07.2012 № 5080-VI

4

Предоставители платежных услуг (кроме малых платежных учреждений)

Минимальный размер УК:

— 1 млн грн — если предоставляются услуги по инициированию платежной операции или услуги перевода средств без открытия счета;

— 3 млн грн — если предоставляются услуги по инициированию платежной операции и услуги перевода средств без открытия счета или одна из услуг, предусмотренных пп. 1 — 5 ч. 1 ст. 5 Закона № 1591;

— 5 млн грн — если представляются несколько услуг, предусмотренных пп. 1 — 6 ч. 1 ст. 5 Закона № 1591, или речь идет об операторе почтовой связи (независимо от количества и видов платежных услуг);

— 10 млн грн — если предоставляются платежные услуги по выпуску и выполнению платежных операций с электронными деньгами

ч. 3 ст. 16 Закона Украины «О платежных услугах» от 30.06.2021 № 1591-IX (далее — Закон № 1591)

5

Малые платежные учреждения*

Минимальный размер УК:

— 650 млн грн — если предоставляются исключительно услуги по переводу средств без открытия счета;

— 1,5 млн грн — если предоставляются несколько платежных услуг (учитывая ограничение на предоставление услуг для малых платежных учреждений)

п. 137 Положения о порядке осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления НБУ от 07.10.2022 № 217 (далее — Положение № 217)

6

Небанковские учреждения, которые осуществляют валютные операции

Минимальный размер УК:

100 млн грн — для осуществления валютных операций, связанных с предоставлением кредитов;

10 млн грн — для осуществления валютных операций, определенных в пп. 3, 4, 6 п. 4 разд. I Положения № 43

п. 46 разд. ІV Положения о порядке выдачи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления НБУ от 31.03.2023 № 43 (далее — Положение № 43)

7

Ломбарды

Минимальный размер УК:

— 1 млн грн — если предоставляются исключительно услуги по предоставлению средств и банковских металлов в ломбардный кредит;

— 5 млн грн — если осуществляется ломбардная деятельность и предоставляются все или любая из финуслуг, определенных ч. 2 ст. 30 Закона № 1953**

пп. 1, 2 п. 173 Положения об авторизации предоставителей финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления НБУ от 29.12.2023 № 199 (далее — Положение № 199)

8

Финансовые компании

Минимальный размер УК:

— 3 млн грн — если:

а) предоставляется одна из финуслуг, перечисленных в пп. 1, 3 — 5 ч. 1 ст. 29 Закона № 1953;

б) предоставляются услуги по торговле валютными ценностями в наличной форме;

— 5 млн грн — если предоставляются несколько финуслуг, которые перечислены в пп. 1, 3 — 6 ч. 1 ст. 29 Закона № 1953;

— 10 млн грн — если предоставляется услуга по предоставлению гарантий или сочетанию предоставления гарантий с услугами: финансовый лизинг, предоставление средств и банковских металлов в кредит, факторинг

пп. 3, 5 — 7 п. 173 Положения № 199

9

Страховщики

Минимальный размер капитала страховщика в минимальном абсолютном значении:

— 32 млн грн — если страховщик получил лицензию на прямое страхование по одному или нескольким классам страхования (кроме классов по страхованию жизни);

— 48 млн грн — если страховщик получил лицензию:

а) на прямое страхование по одному или нескольким из классов страхования 10, 11, 12, 13****, 14, 15*****;

б) на прямое страхование по одному или нескольким классам страхования жизни;

в) которая включает деятельность по входящему перестрахованию (кроме случаев, когда сумма валовых страховых премий по договорам входящего перестрахования не превышает 7 % всей суммы таких премий и в любом случае не выше 7 млн грн (см. ч. 5 ст. 11 Закона № 1909)

ст. 40 Закона Украины «О страховании» от 18.11.2021 № 1909-IX (далее — Закон № 1909),

п. 52 гл. 8 разд. ІІІ Положения № 201***

* Малое платежное учреждение — это платежное учреждение, деятельность которого предусматривает предоставление платежных услуг с соблюдением ограничений, определенных Законом о платежных услугах и нормативно-правовыми актами НБУ (п. 32 ч. 1 ст. 1 Закона № 1591). Четкие ограничения установлены в разд. VI Положения № 217. Среди них, например, то, что среднемесячная сумма общей суммы платежных операций за предыдущие 6 месяцев не может быть больше 1 млн грн.

** Закон Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях» от 14.12.2021 № 1953-IX.

*** Положение об установлении требований об обеспечении платежеспособности и инвестиционной деятельности страховщика, утвержденное постановлением Правления НБУ от 29.12.2023 № 201.

**** Не работает для класса 13, если в лицензии исключительно страхование ответственности перед третьими лицами, которая не связана с ядерным ущербом.

***** Классы страхования см. в ст. 4 Закона № 1909.